本文为原创文章，未经授权，任何机构或个人不得转载、摘编或以其他形式使用和传播。
有的时候，旺旺来富的客户在收到我们的工作人员请求「一共发了7份文件给你，麻烦在我们标记有签名的地方签字，字迹需要跟护照一致，一共21处签名」的时候，惊呆了，什么鬼，要签这么多字？
你之前填写的KYC又是什么东西？了解我过去15年的工作经历就算了，为什么还要问我的婚姻状态，我母亲的全名？为什么（部分银行）要我出具资金来源的证明？要提供护照还能理解，为什么要我提供身份证（中国内地客户）？1曾经的离岸金融中心是这样的20年前，也就是年初的时候，离岸这个词汇，对于内地客户来说，还是非常的高大上，是少数中高端的精英分子、有眼界的企业主才可以获取到的资源。那时候，你只需要提供本护照，人都不需要出面，什么尽职调查表格都不需要填写，就可以在全球任何一个离岸属地设立自己的公司，同时2、3天就可以开设任何一家跨境银行的账户，不管是公司的，还是个人的。当然，对于内地的客户来说，刚回归不久的香港就成了与世界接轨的为数不多的通道，跑到香港去注册一家皮包公司，成了那时候非常时髦的一件事情。转眼到了年，FATCA都出来整10年了，CRS也逐渐步入了成熟期，连国人最爱的投资移民的黄金岛国CRS/FATCA都一一覆盖。而曾经辉煌的香港，也迫于各种压力，从年开始，大批量的清理公司以及个人的香港账户，一直持续至今，几乎每个月都会有客户反馈，自己的香港银行账户被关闭了，最近的一次，4月刚发生，小道消息，光香港恒生银行一家就关闭了+的公司账户，??香港恒生银行、香港汇丰银行的又开始关户了。同时，明显可以看出来的是，开设离岸公司，尤其是开设对应的银行账户，其门槛变得越来越高，早已经不是2-3天就可以搞定的事情了。这也是旺旺来富成立的原因之一，上面的文章已经给大家详细分析过，当前像香港这种频繁关闭、清理银行账户的原因，无外乎外部的监管以及内部的客户层级划分，背靠内地，永远不缺优质的客户。可悲的事情是，很大一部分客户对离岸的了解就仅限于香港了。对于亚洲的新加坡，美洲的美国，欧洲的瑞士、格鲁吉亚，印度洋的毛里求斯，以及加勒比海、南太平洋上的若干以BVI为代表的岛国一无所知。从年开始，出于AML、税务等合规的需要，全球的银行都收紧了开户onboarding的门槛，其中之一的措施就是，需要对客户做全方位的调查，也就是需要客户填写一大堆的表格文件，这里统称为KYC（KnowYourCustomer），与此类似的也就尽职调查DD（DueDiligence）今天Ava姐来给大家一一分析一下，这些签字的表格都是干嘛用的？2前期的KYC资料收集跟我们接触过的客户都知道，在正式递交资料给离岸银行的资料之前，需要先线上递交KYC文件，包括个人的身份信息以及历史背景，当然公司需要提供的文件资料会更多，但是目的都是只有一个，代表银行，对你有一个相对综合的了解，了解你本人，了解你的历史，了解你的公司，了解你的关联公司。收集这么多信息，很多客户应该会觉得很恐怖，我的家底都被你翻出来了。担心信息安全的可以完全打消这个疑虑，??旺旺来富是如何确保客户隐私数据安全的。其实，这真的不是我们需要的资料，而是银行要的呐！我们收集完这些资料，会帮助客户做很多客户根本看不见的事情，其中之一就是：根据客户先前提供的KYC，将这些信息资料整理出来，根据银行提供的转载请注明：http://www.gongqijunrb.com/rkzz/6570.html
